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用于商业债务自动收款的系统和方法

阅读：188发布：2020-05-31

专利汇可以提供用于商业债务自动收款的系统和方法专利检索，专利查询，专利分析的服务。并且本发明由改进的开账单和收款系统构成，其中公司或事务所可以创建在线账户且用户可以选择如下中的一个或多个：用于开账单的语言、付款所期望的币种、用户对外币付款优选的汇率表以及数额和迟付款提醒的方式，即是通过电话、传真、文本还是电子邮件。该系统能够在预选时间段之后且按事务所或公司选定的预选方法自动送出催付通讯。该系统可以自动地将付款分配给各个记账和税费类别。，下面是用于商业债务自动收款的系统和方法专利的具体信息内容。

权利要求

1.一种改进的开账单和收款系统，包括CPU和数据存储装置、说明发票日期、所执行工作的描述、发票的总费用的用于客户的发票，所述改进包括：提供具有ID和口令的在线账户，当登录到所述账户时，所述系统将显示所述客户能够查看的过去的发票和付款的一行列表；对所述客户的至少一个付款提醒；用于显示给所述客户的至少一个客户发票的电子付款的单元，其中所述用户可以点击过去发票的任何一行列表从而显示与该发票有关的进一步的细节且进行立即的在线账单付款。
2.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，进一步具有：用于将付款记录到系统中而无需在付款上提供客户姓名的单元；用于从所述付款中采集从包括如下的组中的一个或多个中选择的信息的单元：客户地址、客户电话、银行名称、银行地址、银行代号、银行账号和发票日期。
3.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，进一步具有：用于将付款记录到所述系统中的单元，用于将付款日期与所述发票日期比较的单元，以及用于基于按一组预定规则选定的付款与开发票之间的天数差来从如下账户中的一个或多个进行选择以将所述付款记录到如下账户中的一个账户中的单元：信托账户，IOLTA账户和事务所账户。
4.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，其中在自所述开账单发票生成且送到所述客户以来经过了特定天数之后，所述系统将自动地向所述客户生成至少一个催付通讯，所述催付通讯从由如下构成的组中选出：传真、电子邮件、推文和文本。
5.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，进一步被提供有用于所述用户从如下付款折扣偏好中选择至少一个折扣付款的单元：早期付款折扣、在自账单日期起的特定发票数量内付款的折扣；在一时间段内进入付款安排且然后进行立即付款的折扣。
6.一种改进的开账单和收款系统，包括CPU和数据存储装置，说明发票日期、所执行工作的描述、发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括：进入客户付款且将付款记录到多个分类账中并且将所述付款按如下顺序分配：1)税费；2)硬成本，3)软成本，以及
4)对客户收取的费用。
7.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，进一步具有：用于将付款记录到系统中而无需在付款上提供客户姓名的单元；用于从所述付款中采集从包括如下的组中的一个或多个中选择的信息的单元：客户地址、银行名称、银行地址、银行代号、银行账号和发票日期。
8.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，所述系统进一步被提供有以下：系统将询问客户关于传送付款提醒的优选手段且然后系统将检查客户优选的传送付款提醒的方法，系统将按所述客户预先选择的手段来自动生成付款提醒。
9.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，所述系统进一步被提供有以下：该系统将为用户提供多个客户发票的一行汇总列表并且该系统将允许所述用户点击所述汇总行中的一个，打开包含PDF格式的与该发票有关的详细信息的至少一个弹出窗口。
10.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，所述系统进一步被提供有以下：
允许用户将多个客户发票的一行汇总列表显示给所述用户，其中所述用户可以按以下字段中的至少一个或多个对所述列表进行排序：付款日期、工作日期、工作描述、发票日期和对所述客户的总费用。
11.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，所述系统进一步被提供有以下：
用户可以根据安全级来显示客户发票列表以便根据所述用户的姓名查看发票。
12.根据权利要求1所述的改进的开账单和收款系统，所述系统进一步被提供有以下：
用户可以根据按从以下中的一个或多个选出的雇员级别查看发票所容许的安全级来显示客户发票列表：开账单律师、客户发起律师；秘书；律师的专职助手以及职员。
13.一种改进的开账单和收款系统，包括CPU和数据存储装置，说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括：创建具有用于客户的口令和ID的在线账户以及在呼叫客户以提醒客户进行过去到期付款之前检查禁止呼叫列表。
14.一种改进的开账单和收款系统，包括CPU和数据存储装置，说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括：以所述客户预选的一种或多种语言来向所述客户生成过去到期付款提醒通讯。
15.一种改进的开账单和收款方法，包括如下步骤：提供CPU和数据存储装置，创建说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括：
-生成显示出所述客户能够查看的工作日期、费率、细节、账单量和付款的过去发票一行列表；
-向所述客户显示付款提醒；
-提供显示给所述客户的至少一个客户发票的电子付款的手段，以及点击发票的部分的一行列表中的任意发票从而显示与该发票有关的进一步的细节。
16.一种改进的开账单和收款方法，包括如下步骤：提供CPU和数据存储装置，创建说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括如下步骤：
-进入客户付款，
-将所述付款记录到多个分类账中且按以下顺序分配所述付款：1)税费；2)硬成本，3)软成本，以及4)对客户收取的费用。
17.一种改进的开账单和收款方法，包括如下步骤：提供CPU和数据存储装置，创建说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括如下步骤：
-通过以下方法中的一种或多种向所述客户生成电子发票：传真、邮件、电话系统、电子邮件、文本、贝宝和比特币，所述客户进行付款，然后针对由所述客户选择的至少一个发票将所述付款自动记录到所述系统中。
18.一种改进的开账单和收款方法，包括如下步骤：提供CPU和数据存储装置，创建说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括如下步骤：
-如果付款被立即且在线接收到，则自动地提供根据预定的一组规则来生成报价的手段，所述报价按特定比例减少客户的账单。
19.一种改进的开账单和收款系统，包括如下步骤：提供CPU和数据存储装置，创建说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括如下步骤：
-请求所述客户提供用于付款提醒的优选通讯方法；
-根据客户优选的付款提醒方法来自动生成付款提醒。
20.一种改进的开账单和收款方法，包括如下步骤：提供CPU和数据存储装置，创建说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括如下步骤：
-向所述用户显示对于所述用户的多个客户发票的一行汇总列表且允许所述用户点击所述汇总行中的一个，打开包含PDF格式的与该发票有关的详细信息的至少一个弹出窗口。
21.一种改进的开账单和收款方法，包括如下步骤：提供CPU和数据存储装置，创建说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括如下步骤：
-向所述用户提供多个客户发票的一行汇总列表，然后按以下字段中的至少一个或多个对所述列表排序：付款日期、工作日期、工作描述、发票日期和对所述客户的总收费。
22.一种改进的开账单和收款方法，包括如下步骤：提供CPU和数据存储装置，创建说明发票日期、所执行工作的描述、所述发票的总费用的用于客户的开账单发票，所述改进包括如下步骤：
-提供根据用户的姓名查看发票的安全级；
-仅允许被容许用户在他们被容许的安全级内查看发票。

说明书全文

用于商业债务自动收款的系统和方法

[0001] 优先权要求

[0002] 本申请据此要求于2014年6月30日提交的序号为61/998,577的临时申请的优先权，并且应视为就像在此完全阐述一样。

技术领域

[0003] 本发明涉及对客户的开账单时间和支出的自动收款的领域，以及尤其是那些在专业服务市场中对客户的开账单时间和支出的自动收款。

背景技术

[0004] 在当前市场中，存在各种用于专业事务所的计算机化的时间和开账单系统，这些专业事务所在如下商标下在市场上交易：Timeslips by Sage,BillQuick,Clio以及其它。这些系统中的一些系统是基于计算机的，而其它系统主要在云计算环境中操作。然而，这些系统不适合具有全球存在的大型的法律事务所和专业事务所，它们在多个国家具有多个办公室，这些办公室必须链接在一起以进行正确的账单和财务管理。另外，这些是基本程序，不包含最新的特征，例如通过文本、电子邮件、传真的传输、计算机语音通话和社交媒体公告以及开账单。其它多种多样的涉及开账单和计时的公开还披露于如下所示的现有技术中。

[0005] 授予Ashby的EP 1,145,162披露了用于处理信贷应用、金融和保险服务以及行政和管理工具的系统的使用。该系统将生成用于保险和财务的报价单且促进在线信贷应用处理。其将进一步提供用于财务、保险详细目录、跟踪和其它行政事项的具体报告。其将提供用于租赁或放贷的快速报价。其还将执行：详细目录跟踪、保险跟踪、购买跟踪、申请人简介、目标销售、顾客满意度等。该系统将收集用于信贷的数据、所出售的项目的描述，保险将提供给项目，政府所要求的许可证授权和数据将被收集。

[0006] Ashby还披露了用户可以是金融机构、经销商、制造商、保险公司或供应商。其能够利用且存储包含有顾客评级和利率的信贷协议，这些可以捆绑且在公共交易平台上出售。FAQ可提供在该系统中，并且其能够提供现场对顾客快速报价。然而，该公开涉及汽车销售和保险，不涉及计时。其所存储的项是合同期限、合同ID、顾客ID、购买率、销售率、经销商提价、付款、即期付现、交易价值、租赁费、每月付款、佣金和应付税金。然而，Ashby不涉及专业计时或开账单。

[0007] 授予Allin的EP 专利第1,769,452号披露了用于居民和商业建造项目的计算机化系统在建造期间维护和偿付建造取款的使用。其能够跟踪留置权弃权并且能够在每月准备、批准、签署和分配数百支票给分包商。其还跟踪建造变更订单。其能够管理在每次取款中所涉及到全部人员。其管理且生成建造预算和时间线。其还管理对材料供应商的付款。其能够管理且存储用于每个项目的检验数据。其能够管理用于GC以及转包商的预算。其处理ACH付款。模板形式用于促进取款过程。通知可由电子邮件、文本或语言送出。

[0008] 授予Alquier的EP专利2,026,222披露了允许在不使用数据库管理者的情况下动态地添加、修改和删除数据库字段的系统和方法的使用。该系统允许添加和修改直接经由用户界面动态分配的信息结构。其支持不同类型的实体属性，包括文本、数字信息、日期和时间、预定义值和二进制对象，允许创建信息实体(例如，父母/子女)之间的关系相依性，提供灵活的报告能力(包括电子表格、幻灯片、文档、时间线等)；其允许可配置数据条目接口；其允许从外部源导入数据；其允许全文本搜索；记录用于审计追踪的修改(对于医药和医疗设备很重要)；包括电子邮件通知。其允许灵活且可配置的用户界面。该系统使用模板项、编码和表格来实现这些目的。然而，其不涉及时间跟踪和开账单生成。

[0009] 由Boerke等人提交的美国专利公开第2003/0120538号披露了一种通过将时间段划分成多个时间槽且确定在每个时间槽期间要完成的子任务的目标数量来跟踪任务的进展的方法的使用。例如，时间槽可以划分成15分钟的增量。该系统仅跟踪对于每个时间槽完成的子任务的数量。该方法还通过统计方法跟踪在工人之间所完成的子任务的差异。该任务可以包括任何类型的工作。该过程可用于规划目的，即，作为规划工具，使得管理能够根据对于特定任务和子任务将要完成的工作来规划且处理日常或每月工作迁移。这有助于监督者准确确定且纠正工人表现上的不利的差异。进展可以记录到计算机或工作表中或以纸张形式记录。该方法还记录问题以便纠正从而通过差异卡来改善表现。

[0010] 由Borza提交的美国专利公开第2013/00090968号披露了雇员管理和安排方法的使用，其涉及确保根据需要存在充足的人员且满足法定要求，跟踪且最小化成本。Borza的公开还涉及用于管理手机使用的应用，其中管理员能够跟踪雇员、他们的迁移以及他们的技能且对这些进行管理。这允许实时更换生病或没有露面而不能工作的雇员。还可以跟踪位置。安排软件用于管理在多个位置处的多个雇员。从一个屏幕，管理员可以利用关于所提供的位置、团队、技能等信息来创建、编辑和删除轮班且还对管理组织人员调配的其它方面具有访问权。该系统能够打印轮班分派报告和雇员报告。然而，该公开涉及安排雇员，而不跟踪他们的时间或为他们的时间开账单。

[0011] 由Burger等人提交的美国专利公开第2012/0233044号披露了用于劳工项目管理和成本核算的方法和系统的使用，该方法和系统可运行于手机应用上以监视雇员活动、识别有过失的活动且管理劳工资源的分派。安装在雇员手机上的该应用允许雇员行进到各作业位置且记录在每个作业位置处的活动。雇员可以登录或登出安装在雇员手机上的时钟应用。该系统能够用于监视管理员、管理者以及雇员。该系统能够用于发送薪资信息。如果工人行进到分派给他的角色的容许区域之外，则可以生成标记。该系统存储雇员照片、作业位置、路线、作业代码、SIC代码等，可以由管理者输入到后台中。该系统还生成报告，并且具有“仪表板”或汇总报告，简单地显示出谁在工作中，他们何时到达以及GPS位置确认。还可以在云中操作LPM平台。

[0012] 由Chen提交的美国专利公开第2014/0258057号披露了用于跟踪移动设备的用户时间以用于对客户开账单的系统和方法的使用。该系统被提供有数字定时器，其在到达时启动且随后在雇员离开时停止。该系统涉及在移动设备或应用上跟踪时间。其跟踪发送文本和电子邮件的时间。专业人员一接收到语音邮件、电话呼叫、文本或电子邮件就记录时间。用户还能够将系统的时间记录和条目输入票据中。该应用自动地在用户的通讯录列表中查找进入的呼叫或电子邮件或文本是否来自客户，如果是，则它开始对其跟踪以用于开账单目的。如果不在通讯录登记中，则此时警告用户，并且用户可以添加该联系人作为待开账单的客户。

[0013] Cherry等人提交的美国专利公开第2013/0290154号披露了通过提供在其中存储有作业地点数据集的数据库来管理在多个作业地点的雇员的系统和方法的使用。雇员设备可以收集一组时间打孔数据和照片以存储在该系统中。管理应用用在监督设备上以监视作业地点数据和雇员且验证照片且激活雇员应用。该系统显示操作于云环境中。该应用将利用web浏览器、WiFi来操作或者操作于GPS认证之上。该系统实质上作为用于作业地点的时间跟踪系统操作。该系统存储签到和离开时雇员的时间照片。该系统还记录作业数量、作业阶段和成本代码。该系统还具有与薪资服务通信的薪资计算器。

[0014] Chrawshaw提交的美国专利公开第2001/0042032号披露了用于捕获、处理和报告时间和花费时间的系统的使用，该系统可以包括固定收费开账单、最大收费开账单且还将允许打折扣和注销。其能够用于各种商业。客户不能对公司的内部数据有访问权。该系统将产生账单、花费报告、时间表、提议和项目跟踪。这看起来是用于运行于一个位置上的本地服务器上的法律公司数据的常规程序。该系统可以根据需要来产生各种报告。账单可通过电子邮件来传送。该程序将创建用于账单的信封。该系统还将创建用于客户的预算。

[0015] 授予Casto的美国专利第6,038,547号披露了建造跟踪和付款系统的使用，其由承办商和分包商使用而使得可以跟踪工作且可以在工作完成后及时进行付款且执行检查。该系统遵守AIA要求。该系统可以实现在手持式计算机上。该系统将建造作业分解成各个要素，然后承包商或分包商将被给予如何划分场地的副本，然后每个承包商或分包商负责利用该划分来提交申请以确保建筑师期望施加的均匀性。该系统能够导入CAD信息且在作业场地使用CAD信息。该系统使用AIA所批准的编码。

[0016] 授予Finch，II等人的美国专利6,747,679披露了计时和花费跟踪服务器的使用，其包括实现计算机指令的服务器，计算机指令根据用户指令来定义用于构建GUI屏幕的逻辑。用户能够实现并设计计时和花费跟踪任务所需的屏幕。该系统可以实现在云中或因特网上，期望使用膝上型设备或无线设备。GUI屏幕可以在按公司不同的基础上、按部门不同的基础上等等来定制。该系统还包括安全性，其中项目和项目代码仅能由某级别的雇员查看。

[0017] 授予Goto等人的美国专利第7,343,316号披露了用于生成临时轮班工人的基于网络的轮班调度系统的使用。其通过网络在便携终端上发送。该系统被设定成安全的且为多个工人提供工作。工人还可以通过系统提交作废或轮班变更。该系统还适应电子邮件用于通讯目的。该系统还可以招募新的雇员。该系统存储雇员的姓名、年龄、性别、地址、邮件地址和资历、可工作时间槽、作业类型、每小时薪水等。

[0018] Gupta等人提交的WPO 2014/016796披露了在移动通信设备中进行雇员跟踪的系统和方法的使用，其中可以实时或近实时地生成动态位置报告。该系统涉及门到门递送或拾取销售力。该系统使用雇员手机上的移动应用来进行雇员的跟踪。如果发生了跟踪偏离，则该系统将唤起标记。该系统使用Blue Dophil软件来分析雇员应当在哪执行任务以及当所采集的参数落在容许范围之外时产生标记。这些标记经由文本或电子邮件送到管理处。

[0019] 授予Hartigan等人的美国专利第6,832,176号披露了在执行任务的同时在终端用户的计算机上的不同应用中跟踪和报告不同任务所花费时间的方法和系统的使用。该系统可以自动地跟踪文件的打开和关闭，并且将报告和消息直接发送到其它应用或发送自其它应用。该软件还可以基于至少一种标准来建议每个任务的类别。该系统可使用MS Outlook来辅助跟踪任务和发送报告。该系统针对律师和会计师。该系统可以跟踪固定费用且使用所收集的数据用于评估生产或对雇员奖励公平奖金。该系统可以跟踪多个项目或研究努力。其能够跟踪会计师在电子表格上所花费的时间。其能够跟踪工程师在设计计算机代码或仿真电路设计上所花费的时间，等等。其提到使用时间条(Timeslip)用于专业时间跟踪以及TABS II用于跟踪在任务和项目上所花费的其它专业时间。该系统跟踪所涉及的专业人员使用计算机上的时间。该系统呈现工具栏来辅助跟踪时间。该系统将跟踪在诸如MS Word、Excel、Outlook、Power Point等应用中所花费的时间。其将跟踪应用何时打开，活跃且然后关闭。其能够对这些不同类型的软件的使用自动计分和评级。该系统可根据需要周期性地生成各种报告用于管理使用。

[0020] Hishiki的WPO专利公开第2015/079776号披露了工作状态管理系统的使用，该工作状态管理系统管理夜间换班工作的车辆的驾驶员的上班时间并且计算驾驶员的适当的中断而使得驾驶员不会过劳。

[0021] 由Hodgin提交的美国专利公开第2014/0344,122号披露了对服务人员在IM会话中所花费的时间开账单的使用，其中该系统能够通过在文本或即时消息或文本或即时消息的系列或会话内搜索客户或项目的名称来自动对项目/客户开账单。如果系统无法找到客户或项目的名称，则用户将IM会话与新的项目或客户相关联，使得可以对于与客户的IM会话对客户开账单。或者，系统可以缺省进入用于用户的典型即时消息传递会话的通用模板。

[0022] Hodgin提交的美国专利公开第2009/0006228号披露了时间跟踪系统和方法的使用，类似于上文提到的Hodgin的IM系统。Hodgin的系统还将存储与在相同或相似的词语和短语上构建的项目和客户的先前关联的列表。

[0023] Jackson,Jr.提交的美国专利公开第2002/0154122披露了便于雇主、推介代理、顾问和独立承包商雇用和管理雇员且提供税费报告和薪水报告的改进的系统的使用。Jackson,Jr.的系统可以跟踪并管理雇员、工资和经验以提供最优的利益给雇主。该系统产生了计算机化的调度、开账单、记录保存和付款模板。其提供了供用户参考的发票列表。其由提供用于承包商服务的发票且在基于云的系统中执行其功能构成。

[0024] 授予Kong等人的美国专利第8,838,486号披露了在通信显示设备上时间管理器接口的使用，其允许工人跟踪他或她的时间和活动。时间管理器跟踪登录和登出系统所花费的时间。这对于过去当引导时间极长时的年代是重要的。其披露了在雇员徽章上扫描来跟踪工作时间的使用。该公开内容针对用于检查签到和签退时间的系统。在实施例的一个版本中，系统位于现场。其公开了在现场使用GPS来创建所工作时间的检查跟踪。生物计量信息可用于系统识别工人。其能够在全国范围内用于多个本地办公室。其可以耦合以与雇员的手持式设备通信。其能够通过WiFi和蜂窝网络工作。其能够存储：DOB，SSN和其它雇员详情。其能够与条形码或QR码一起使用。其能够与麦克风、照相机和扫描仪相结合使用。对于远程场所，该系统能够检查计算机或手持式设备的IP地址以确保系统中的安全性。该系统还能够用于检查工作安排以当不做安排时将雇员锁定在系统之外。当雇员到达工作场所时，在核验时，一个或多个电子邮件或文本消息可以发送到该场所的管理处。如果被准许，雇员可以查看其它雇员的工作安排。这样做时，雇员可以请求工作日期以及与其它人交换工作日期。该系统可以在免税与非免税雇员之间做区分。该系统能够在时间开始和时间结束注册期间向雇员显示消息。

[0025] 由Loveland提交的美国专利公开第2012/0278211号披露了用于通过移动电话或其它移动跟踪设备来远程跟踪并监视工人的活动的系统。该系统持续地监视工人是否存在于工作场所。

[0026] Manser提交的WPO 2010/11652披露了一种用于跟踪雇员表现的系统和方法。该Manser系统提供了用户界面以允许用户评估雇员的硬技能和软技能的平衡，评价雇员在多个类别上的表现以及将该作业在市场中的平均成本与所评价的雇员的成本进行比较。该系统还可以在雇员阅览期间分析在相关市场中相似作业的平均成本。该程序持续地监视雇员对雇主的价值以在任何给定的时间确定ROI。该系统可应用于直接雇佣、契约商、临时工或任何雇员关系。该系统允许识别表现超群的人和表现欠缺的人。该系统提供了雇员能够借以确定如何经由他们的工作努力来得到最高评级的手段。

[0027] Molotsi提交的EP 2338293披露了一种用于在移动计算设备上便于雇主进行时间跟踪的系统。该系统涉及在移动计算设备上提供事件管理器，用于管理多个事件，随后多个事件与服务器同步。该系统将自动跟踪时间和估计工人在任务上所花费的时间。该系统将事件记录到用户的日历中，通过电子邮件和文本的形式。提供用于事件的时间戳和用于事件的绘图。可以在一个或多个文件或数据库中提供客户列表和数据。该系统可以与工人的智能手机通信。用户能够打开、编辑、删除、阅览或管理全部自动创建的事件记录。该系统可以使用文本、电子邮件和日历的信息来为用户自动创建时间跟踪记录。另外，该系统可以自动地通过针对用户的弹出框而将电子邮件、文本、日历上的会议转换成时间跟踪事件。

[0028] Neveu Holdings,LLC提交的WPO 2008/061146披露了用于作业场所的雇员时间的远程时间收集的系统和方法。该系统能够收集雇员的姓名、图片、标题、联系信息、健康和/或安全信息、技能信息等。该系统还可以针对每个雇员收集项目名称、项目标识、位置、项目起始日期、项目监督者和关于项目活动的详细评论。该系统还能够收集关于销售商的信息，例如名称、地址、电话、联系人和销售商类型。该系统还可以使用GPS信息并且将其与假定雇员工作时的进行比较。该系统收集生物计量信息以识别雇员。在一个实施例中，时间收集数据库被配置成接收、处理和存储与项目有关的信息，例如名称、标识、位置起始日期、监督者等；销售商的名称、地址、号码联系、分包商类型等；项目监督者、任务、雇员标题、部门和雇员时间记录。办公室数据收集可以包括：经由无线连接的作业场所、任务和项目信息。使用加密来发送数据到远程场所以及从远程场所发送数据。该系统还可以包括现场安排模块来对于特定的工作场所以及对于具体的远程用户来安排作业。用户可以编辑小时数且查看来自远程工人的评论。远程监视能够记录任务完成、查看管理评论且请求管理辅助和全体人员责任。

[0029] 由Okoba提交的美国专利公开第2015/0081381号披露了一种用于记录时间的系统和方法，其可以用在设备、软件或应用上。其可通过登录到插件或扩展件上来使用。所记录的时间可以交换成凭单，凭单可被赎回或者与其它成员交易。用户将注册ID和口令来登录到系统中。该系统可以记录设备活动、软件活动、应用活动、键盘活动和鼠标活动。用户在浏览器上所花费的时间或者在视频游戏上所花费的时间可被给予可赎回价值。数据库可以存储所记录的活动用于进一步分析。该系统将工作于计算机、平板设备、手机、电视机、游戏、数字书、锻炼装置、web浏览器、移动应用和视频游戏。凭单可以代表货币值，晋升、产品或服务。用户名和口令可以存储在系统cookie中。该系统可以捕获视频游戏或浏览器活动、键盘或移动键盘活动。在系统中花费的活动可转换成购买力，使得用户可以接收到来自他们的活动的优化值且系统可以在恰当的时间和地点且对于恰当的产品或服务递送购买激励。商业可以从系统上的用户活动中被选为喜爱物。

[0030] 由Porter等人提交的美国专利公开第2015/0081487号披露了时间跟踪和生产力系统的系统的使用，包括跟踪组件来定位雇员以记录在各个位置所花费的时间。该系统设计成监视并改善患者护理的协调，尤其是，限制住院医师每周所能工作的患者小时数。当由ACGME所实施的规则被违反时，可以实施严格的惩罚和查验或暂停。该系统主要关心的是跟踪雇员的位置和工作小时。该系统可包括云性能。正是雇员在预定界限内的移动将触发新事件的记录。其能够在患者房间、制动区域、做纸质工作等时跟踪时间。GUI用在手持式设备上。该系统还能够使用与RF 信号交互的标签。该系统记录雇员信息和FRIDA号码、住院程序指导者、住院协调者、住院轮班的起始时间和结束时间、屋内呼叫、医院房间呼叫、夜间巡视等。如果允许兼职工作，该系统还能够跟踪兼职工作小时。其将存储假期安排和轮转安排。轮班记录可以包括短途旅游缓冲。超限小时数的自动警告经由文本、电话、电子邮件等送到住院管理处。

[0031] 授予Skinner的美国专利6,185,514披露了用于自动收集和分析关于在计算机上执行的时间和工作的信息的方法和系统。其使用数据收集器用来监视工人的计算机活动的一些部分以及使用分析器来显示活动的哪些部分是连续工作活动，系统将工作分类成预设项目和项目内的任务。信息周期性地写入数据存储。该系统针对远程通勤者。该系统自动地排除在计算机上无活动的时间。该系统用来预测具有降低的金融风险的未来项目。该系统包括时间的自动存档。存储在系统上的数据被加密而使得其无法被用户改动。数据收集器自动地收集计算机用户的鼠标和键盘上的活动。该系统创建了工作活动的记录文件。硬件抽象层能够与电话和其它设备接口且能够与例如tabled或鼠标的定点设备一起使用。该系统跟踪计算机上的打开的多个窗口内的活动。

[0032] 授予Smith等人的美国专利第8,209,243号披露了用于执行实时劳工管理和时间表报告的系统的使用，其适合于无线发送时间表信息。便携式设备可仅专门用于跟踪时间且无法执行其它计算功能。该系统包括便携式电子打孔系统，其能够经由文本与劳工管理系统通信。该系统允许用户管理工作安排且报告时间表信息，而无需互联网可访问的计算机。单元将时间表信息经由无线网直接发回到服务器以便进行分析。文本消息可以包含：雇员ID、上班时间、非上班时间、中断时间、工作天数、非工作天数以及其它工作相关信息。新用户信息可由文本消息设置到计时系统内。该系统可以操作于任意无线系统上，即GSM、GPRS、CDCP、蓝牙、WiFi等。

[0033] 授予Ridge等人的美国专利第9,020,848号披露了用于根据预定义安排来跟踪雇员的时间和位置的方法的使用，并且其可以使用软件来跟踪如下的存在或非存在：NFC(近场通信)，BLE(蓝牙低能)或其它无线设备。该系统将跟踪地理围栏区域内雇员的存在。其将还跟踪雇员时间和其它数据以将其记录到薪资系统中。如果可以或者无法检测到信号，则低能设备随后将数据传送到服务器。该系统还允许在后台服务器故障的情况下手动签到和签退。该系统还能够用于安全目的。该系统可以实时地运行或者以批处理请求模式运行。信息可以是时间戳、移动设备的状况或位置。在一个实施例中，该系统能够用于零售店或餐厅的雇员。该系统可以使用蓝牙轻敲来登录。其可以通过轻敲设备到NFC通信器而在交易会使用。其可能与移动时间时钟应用相结合使用。当非授权雇员进入受限制工作区时，该系统能够用来建议管理。管理可以输入哪些工作区是受限制的以及哪些工作区不受限制。

[0034] 由Shirish提交的WPO公开2015/029073披露了通过阅览在诸如通话、旅行、实验室工作、会议、讨论和远程拜访的活动上所花费的时间来测量总额和分析时间、投入和生产力的系统和方法。PD或Presence Device可用于跟踪雇员位置。该系统能够跟踪平均日常工作模式。其能够跟踪工作活动和私人活动。该系统能够跟踪电子邮件和浏览。该系统能够解释灵活的工作小时、多个且不同类型的计算环境(在工作和家中是PC、智能手机、平板设备等)的使用。其能够捕获文件、文件夹、web链接等。该系统能够使得全部个人努力得到口令保护且是隐私的。该系统旨在跟踪努力和表现24/7。该系统能够提供通过奖励表现点、对于一致表现的徽章和表现目标的进展而促进工作集中且最小化分心的模块。其能够通过创建n维投入数据立方体来度量改进且包括用于定制报告的分析。该系统可以进入自我改善模式来设定用于自我改善的目标和与其相关的活动。该系统无论在何时且无论在何处工作时使用。该系统具有用于所有在线时间的时间跟踪器。其还具有合并器来合并离线和在线时间投入映射。该系统具有推导引擎来确定雇员的工作模式、休假、在节假期所做工作、面向桌面或监督或旅行的作业等。该系统还将呈现组织目标和分析、最佳表现者、工作模式、近期工作模式偏离。收集模块测量数据来改善在一天内各个级别处的确切的工作投入。该系统能够用在SAS(作为服务的软件)上并且可能托管在云计算环境中。

[0035] Styn等人公开的美国专利第2012/0173297 A1号公开了一种用于任务跟踪和分配的方法和系统。该公开提供了一种方法，其中个体可以在计算机可读介质内创建能运行以执行一组任务的一组指令。该组任务可以包括维护数据库，生成显示与个体问题相关联的主题的第一接口，以及具有特定于用户所选的问题的注解的第二接口。存储在数据库内的指令可相应地被实施且计算机可以维护包含表明文件夹之间的关系的数据的多个关系记录。本公开还提到了采用Gantt图表、里程碑和任务以及具有复杂相依关系的子任务的MS项目和ERP系统的在先使用。该系统跟踪可开账单的项。然而，Van Styn不是真正的计时和专业开账单系统。

[0036] 由Zaents等人披露的美国专利第2014/0108644 A1号公开了用于在基于web的环境中跟踪时间的方法和系统。跟踪时间的方法涉及基于web的应用跟踪与多个记录相关联的时间。识别处于活跃状态的记录，生成与活跃记录相关联的记录且激活定时器，并且具有响应于记录是不活跃状态的指示而结束会话的能力。时间跟踪器可以托管在云计算环境中。时间跟踪器可以通过持续地将活跃时间添加在一起而计算记录的整个持续时间。该方法可以检测预定的总持续时间已经超过且将该指示提供给用户。该公开提到当专业人员在项目之间来回切换时计时、开账单以及使用web浏览器和多个标签来为多个客户记录时间。其对于开账单、记账和查账是有用的。多于一个的用户可以登录到计算机上的系统中并且在同一台计算机上跟踪他或她的时间。其还教导了使用子标签来跟踪时间。停止监视型按钮用来打开和关闭时间跟踪，或者随着用户切换浏览器窗口来跟踪时间。

[0037] 然而，上述专利公开都没有教导或暗示能够直接编辑工作进展表单、草稿和最终的账单且自动地将那些变化反映在原始工作数据条目中的改进的开账单和计时系统。在市场中也没有发现能够自动地预测现金流、合作方利润且允许客户实时查看账单的计时和开账单系统。这些以及其它额外的目的和优点将易于从本文提供的公开内容和附图中得到。

发明内容

[0038] 本发明包括改进的用于专业服务事务所、公司和其它商业联盟的基于互联网和自动化的方法和系统，它们可以通过使用在线账户、电子邮件、电话、推特(twitter)、文本和其它方法来使得它们的收款方法自动化从而当付款到期时提醒客户且将客户导向移动应用或网站以登录且支付他们的账户余额。本发明的系统和方法还提供了根据预定的一组规则来分配付款的自动化的手段，其中分配是按以下顺序来进行：1)税费；2)硬成本，3)软成本；4)专业费用。在本发明的用于收款的系统和方法中，尽管是客户尚未进入系统的事实，也可以接受付款。当这种情况发生时，来自付款的全部相关数据将被收集，例如名称、地址、银行信息(包括银行账户)将被输入系统中以便当付款已经较早输入时帮户客户发起方自动地匹配付款。事实上，该系统可以自动地向客户发起方提示和产生列表以提醒他们将客户信息输入到已经由本发明的系统接收到的付款中。

[0039] 当进行付款时，重要的是在将付款应用于事务所的A/R账户之前判定客户是否具有未偿付的余额且具有足够的时间来阅览账单。如果不足的时间已经经过，这通常是7至10个日历天数，则接收到的付款将自动应用于公司的A/R账户且由公司的A/R账户接受。

[0040] 然而，在生成发票之前付款就到来的实例中，付款必须保存在客户信任的资金账户内，直至在账单与付款之间已经经过充足的时间以便付款转移到A/R账户。虽然这是法律事务所的一般规则，但是对于所有商业未必是这种情况，并且因此商业用户必须从自动化系统中选择公司实际上是否具有客户信任资金，或者付款是否已经应用于A/R账户。接着，系统的商业用户必须在将资金放入A/R账户之前选择没有发票或者有近期生成的发票的付款的收据之间的天数，或者在预定量时间后何时转移这些资金。最后，由客户发起专业人员来确定何时转移资金以及是否转移资金。然而，对于保存但在特定天数后尚未应用的客户资金将警告管理，使得管理将能够鼓励任何专业计时器来将那些资金从信任账户释放到A/R或操作账户。

[0041] 接着，系统将根据开账单办公室的管辖权或位置来确定接收到的资金如何应用于事务所的A/R账户。在一些国家，接收到的所有付款必须首先应用于缴税账户且立即转送到缴税权威机构。在其它管辖权中，税费根据接收到的付款的量而支付给权威机构，并且税费可以按付款与总账单应付额和未偿付额的比例来按比例分配。最后，一些管辖权对于专业服务没有应付税，并且该信息存储在用于改进的对客户付款的自动化收款的本发明系统和方法中。

[0042] 此外，很重要的是在做出任何收款努力之前，在美国，客户应当根据所使用的法律领域以及基于法律领域所产生的债务是个人的还是商业性质来分类。当债务是个人时，并且通常被分类为正常和普通家用开销(法律领域，如离婚，子女监护，消费者欺诈，对消费者的掠夺性贷款，住房抵押贷款，消费金融等)，那么债务必须根据美国法典§1692联邦公平债务征收法令第15条进行仔细处理，其禁止公司在某些时间以某种方式收款，债权人必须尊重任何禁止呼叫指示，或不发送电子邮件或以其他方式联系列表和请求。另外，FFDCA规定了收款工作的时间和金额，例如每天向家庭打电话不超过2次；这些参数将不能超过。本发明的系统将能够链接到联邦电话号码“禁止呼叫”列表以排除催款询问。

[0043] 然而，如果债务纯属商业性质，不能归类为家庭开支，那么在联系债务人方面被准许更多的自由，收款工作的时间和地点一般来说要宽得多。法律的某些领域是纯粹的商业性质，例如专利和商标法、海事法、公司合并、章程等。在这些情况下，只要收款努力是合理的，无需过多担心FFDCA，其不算是骚扰、强迫或胁迫。

[0044] 此外，系统应该有几套书来分配付款。这在如下情况是特别重要的：当在付款晚于指定日期(例如在生成账单并交付给客户后的14或30天)之后，客户被收取利息。在发单的情况下，可以在14天后将利息标记在账户上；然而，当账单传送的期望方法是邮件时，应该在利息开始运行之前的时间段中增加额外的5个工作日或日历日。

[0045] 此外，关于收取客户利息有额外的担忧。而鉴于合作伙伴关系评估的目的，公司可能希望收回相应份额的硬成本(建筑物，土地，库存，用品)和对合作伙伴收取费用，然后收回软成本(传真，电话，旅行，出租车，支付给客户)，然后合作伙伴将被分配“杠杆率”，即表示客户对事务所的价值的比率，在客户利息的情况下，总是必须将付款应用于最早的发票以避免过多的利息费用。

[0046] 当然，当客户付款是及时的(例如在14、30或45天内)时，系统将能够按照客户的指示向特定发票应用特定付款。在这种情况下，付款方法(现金收据，银行ACH付款，其他电子付款)可以与发票一起扫描，并且系统可以自动应用付款。或者发票号码可以由其用户手动输入。如果没有发票号码，那么通常会根据客户的未结余额应用付款。在超额付款的情况下，将向客户发送自动通知，通知她或他多付款，并询问他们是否希望退款，如果是，则通过哪种付款方式。在信用卡付款的情况下，通常退款仅限于使用该信用卡处理的退款。否则，如果客户没有选择，并且在法律事务所的情况下，超额付款被自动转移到IOLTA或该事务所的其他信托账户，其中清楚地标记客户的名字。同样，如果一家律师事务所收到一笔付款，但不能与客户匹配，则该付款将被存入IOLTA账户或其他信托账户，除非并直到客户被识别。再有，如果客户没有被开账单，在指定的时间段后或根据事务所要求向客户提供退款。

[0047] 收款系统将在客户在账单付款后一定天数时启动。例如，本发明的一个优选实施例是10天后的电子邮件，20天后的邮件信函，然后是30天后的电话。系统可以轻松地生成报告，该报告显示用于对特定类型的账单收款的最有效的方法。在本发明的一个优选实施例中，对于晚30天以下的那些延迟付款被分类为低优先级，然后随着它们在系统中变得越来越晚而在优先级上上升。一旦迟付，客户将被呼叫并要求承诺付款，并且在几次未遵守承诺付款后，他们将被移动到最高优先级，并且账单将移送到诉讼部门进行可能的诉讼，或移送到收款代理，和/或信用报告机构，以对客户的信用产生负面的标记。当然，这些动作可能绑定到一个标记，该标记指示客户何时完成了客户事务，以便账单争议的升级不会诱使客户提交法庭投诉或不当起诉。通常认为最好是仅在所有工作完成后并且时间段超过提交违规行为索赔的限制期限时，向客户起诉付款。这意味着客户只能起诉违约，这是很难证明的，并且他或她不可能收到律师费或惩罚性损害赔偿。

[0048] 在某些情况下，客户以不同于当地货币的货币付款，公司已同意接受该货币。在这种情况下，客户的账户将根据客户和公司之间商定的当时汇率指数进行贷记。系统将在计算付款并将其应用于客户的账户之前立即链接到协定的汇率权威机构。本发明的系统将允许客户从因特网上的多个网站中进行选择以优化对消费者的汇率。系统还将具有阈值，其中如果余额在特定标称数额(例如，$10或$25)下，则不会结算余额，以便不打扰事务所或客户。所有的注销将在客户的永久文件中显示为“礼貌信用”。

[0049] 另外，本发明系统可以提供有客户发起合作伙伴或开账单合作伙伴选择用于与客户联系的安全级别。一些客户可能被标记为“私人和机密”，意味着除了律师以外，事务所中没有人允许与客户联系，并且客户的名字从不在事务所外部公开。此外，客户的收款不能向工作人员或除了开账单或客户发起律师以外的任何人显示。其他客户被标记为只有直接的工作人员，只有律师和他的同事和工作人员，而其他客户被标记为与工作人员和开账单部门开放通信。在这种情况下，开账单部门不会打扰客户，并且将直接向开账单合作伙伴或客户发起律师发出付款提醒，并要求律师他或她本人通过传真、电子邮件、电话和/或文本利用支付账单的个人提醒直接联系客户。

[0050] 预期事务所将允许客户创建在线账户，包括客户和律师信息和开账单信息以及消费者随时可用的信用卡、贝宝(Paypal)、闪付(Quickpay)等付款的各种选项。如果客户希望选择付款计划，可以在几分钟内在消费者和事务所之间轻松地准备合同，并附上所有条款和条件的签名和电子邮件。如果客户需要用外语生成的账单，系统可以自动显示多种外语的所有账单文本。

[0051] 客户还可以通过传真，发文本或通过电子邮件支票来向事务所支付。系统可以自动捕获支票的扫描和图片，然后重新创建支票并通过夜间ACH(自动结算所)转账提交支付，或者本发明的系统将复制支票信息(发送者，发送者的地址，电话号码，支票号码，金额，银行名称，银行地址，银行代号和账号)，甚至将支票信息剪辑并传输到将在事务所打印支票以存入事务所的IOLTA账户或操作账户中的程序(如系统已经根据预定的一组规则所确定的)。系统将能够登录公司的银行账户，并检查直接存款，贝宝转账，快速支付(Quick pay)支付和其他互联网和电子支付方法，并将此存款信息直接下载到系统中，并将其用于客户IOLTA账户的存款或信托账户或事务所的经营账户(如已经根据预定的一组规则所选择的)。

[0052] 此外，当收到现金付款或支票付款时，应收账款可以登入系统，输入付款日期和付款金额和类型，然后如果付款将亲自交付到当地银行则自动生成存款凭条。系统还能够自动协调银行对账单与公司总分类账，银行分类账或主数据，并对来自系统的任何不正确或缺失的数据做标记。

[0053] 本发明系统的另一个特征是自动向客户提供“礼貌信用”，用于在诉讼，协商固定费用，现金支付(避免信用卡费用)，系统所生成的账单的预付和早期支付上的合作努力。客户合作可以包括以下中的一个或多个：与律师和工作人员合作，根据需要参加会议，根据需要出庭等。系统还将在以下条件下撤销礼貌信用：客户延迟付款，客户不付款，客户未能在必要时出席会议或法庭，客户未能回复电话，电子邮件，文本等。系统将能够通过在一行报告中按发票、日期、客户名称、开账单或发起律师、文本等排序来向收款人员和律师产生在线应收账款报告，该一行报告详情可以根据需要在弹出窗口或以PDF格式看到。

[0054] 因此，已经利用在多个优选实施例中呈现的各个配置和改动对本发明进行了说明。然而，现有技术公知的其它改动和配置应当被看作本发明的范围的部分，就好像在此完全阐述一样。

[0055] 本发明的目的

[0056] 因此，本发明的一个主要目的是提供改进的开账单和客户收款系统和方法，其中公司或事务所具有根据预定的一组规则来分配部分付款的改进的方法，该方法如下分配付款：1)税费；2)硬成本；3)软成本；4)专业费用，从而产生一种在专业服务事务所中的客户发起合作者和开账单合作者之间公平地归属利益的优良的手段和方法。

[0057] 本发明的另一额外的主要目的是提供一种改进的系统和方法，其将分析公司或事务所的应收账款且将自动地生成客户列表，同时通过对剩余余款收取利息来产生额外的收益，客户可受益于付款计划，他们对于较大的账单进行周期性支付。

[0058] 本发明的再另一主要目的是提供一种开账单系统，其能够被触发而在每月结束前提供暂时账单，使得客户可以针对他或她的账单较早支付。

[0059] 本发明的另一主要目的是提供一种改进的开账单系统，其能够从客户的付款中得到初步信息，例如从现金收据、银行存款记录、银行支票、快速支付等中，并且将该信息放入客户的未匹配付款数据库中以便保存在信任账户或IOLTA账户中，直至客户的付款可以匹配客户的账户和账单。

[0060] 此外，本发明的再一主要目的是只向希望这些报告的合作伙伴自动地触发每日应收账款报告。

[0061] 本发明的又一个主要目的是向用户或客户产生报告，该报告包括客户的所有支付以及用于服务和支出的所有发票，以提供自动和准确的记账以检测缺失的或误用的付款。

[0062] 本发明的另一个主要目的是通过开账单或发起合作伙伴分配开账单安全级别，以便确定在事务所或公司谁可以关于开账单和收款事宜联系客户，哪些客户应当被视为完全保密，以及不得公开披露，以及关于事务所或公司的工作人员如何处理每个客户的收款和催款信函的任何进一步的指示。

[0063] 本发明的另一个主要目的是根据合作伙伴与客户的合同，向开账单合作伙伴或客户发起合作伙伴提供在预定时间段之后自动催促尚未支付其账单的客户的手段。以这种方式，可以为客户和公司在合理且有益的时间段内预选传真、电子邮件、电话呼叫和其他客户联系方式。

[0064] 本发明的另一个主要目的是，系统分析诸如法律和任务领域的开账单活动，然后如果债务属于美国的联邦公平债务征收法案为了将收款策略分类的目的，则如果法律和活动领域涉及纯粹基于消费者的活动而进行分类的目的，则将开账单客户分类为消费者。

[0065] 本发明的另一个主要目的是提供一种改进的收款系统，其为了判定该事务所的收款或应收账款部门是否能够呼叫客户来提醒她或他付款的目的而链接国家“禁止呼叫列表”。

[0066] 本发明的另一主要目的是提供一种改进的公司收款系统，其中客户可以在线选择要接收的电子发票的类型，要进行的电子付款的类型以及在客户决定用非当地货币支付的情况下要链接的汇率。

[0067] 本发明的另一个主要目的是提供一种改进的事务所收款系统，其中事务所将选择从客户进行预付款到律师事务所提交账单之间的天数，从IOLTA账户或其他信托基金账户转移资金到事务所的经营账户。

[0068] 本发明的另一主要目的是提供一种改进的公司收款系统，其中公司可以在给定的非付款时间段之后决定生成信贷协议并向客户提供支付计划，并使客户签署协议，无论是实物地或在线地，点击并返回协议，连同第一次付款。

[0069] 此外，本发明的另一主要目的是提供一种改进的事务所收款系统，当现金或支票付款记录到系统中并且每天存款将亲自交付到银行时，该系统将自动地产生银行存款凭单。

[0070] 本发明的另一主要目的是提供一种改进的事务所收款系统，其将为客户提供礼貌信用，用于预付，早期支付，现金支付，客户合作和其他情况，这为事务所节省了在收款中的时间和麻烦。

[0071] 本发明的另一个主要目的是提供一种改进的事务所收款系统，其允许公司的债务被分类为低、中或高优先级，其中低优先级债务通过自动传真、电子邮件或文本友好付款提示来处理，中优先债务通过电话处理，并请求付款日期，高优先债务被发送到收款或诉讼部门进一步审阅。

[0072] 本发明的又一个主要目的是提供一种改进的事务所收款系统，其将自动以规律间隔(例如十天，二十天和三十天后)通过自动传真、电子邮件或文本提醒客户支付。

[0073] 本发明的这些目的和优点以及其它目的和优点将易于从结合本文呈现的附图进行的附图的以下详细说明中得到，并且应当视为在本发明的总范围内。

附图说明

[0074] 图1是改进的开账单和收款系统的本发明的系统的流程图。

[0075] 图2是改进的开账单和收款系统的本发明的系统的流程图。

[0076] 图3是改进的开账单和收款系统的本发明的系统的流程图。

[0077] 图4是改进的开账单和收款系统的本发明的系统的流程图。

[0078] 图5是示出了“付款过程”的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0079] 图6是示出了“对进入付款过账”屏幕的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0080] 图7是示出了“对进入付款过账和输入部分付款”的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0081] 图8是示出“开账单和付款报告”的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0082] 图9是示出“开账单和付款报告”的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0083] 图10是示出“开账单和付款报告”和下拉菜单的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0084] 图11是示出了显示出行项的“开账单和付款报告”的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0085] 图12是示出了显示出行项的“开账单和付款报告”的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0086] 图13是示出“事务顾客增强”的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0087] 图14是示出“项目构建者”项的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0088] 图15是示出“项目构建者”项的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

[0089] 图16是示出“项目构建者”项的本发明的一个优选实施例的屏幕截图。

具体实施方式

[0090] 现在图1示出了显示出改进的开账单和收款系统10的本发明系统的流程图。在本发明的该特定实施例中，改进的开账单和收款系统10显示出用户创建在线账户12来访问他或她的信息作为事务所的客户。客户将选择ID和口令。客户随后可以同意事务所13的服务条款和计费。用户随后可以输入优选的付款类型和电子发票以接收账单以及通过电子发票14来支付。电子发票可以包括以下中的一些或全部货币类型：贝宝，比特币(Bitcoin)，电子货币订单，银行账户信息(银行名称，银行代号和账号)。电子发票和付款对于消费者和商业来说通常是优选的，原因如下：很少或没有浮动时间，直到钱可以被商家访问，该服务通常是免费的或远低于信用卡，尽管本发明将接受信用卡和借记卡作为传统的支付方式。系统还将接受来自客户的ACH支付，并且每日，接近每日或每周的银行账户下载将检测并自动输入用于根据本发明系统的信息。

[0091] 接下来，客户将在自动化系统中选择客户是否有来自事务所16的任何消费者债务。这种选择的重要性在于，当根据联邦公平债务征收法案处理催款消费者时，法律通常更加严格，而对于企业的收款更宽松。然而，诸如律师事务所、会计师事务所、建筑公司和专业工程公司等经许可的专业机构可能仍然有道德标准，其中不允许他们如此经常性地对其客户进行催款而至于成为骚扰。

[0092] 此外，在在线账户中，如果以外币支付，客户可以从各种汇率互联网出版物(纽约时报，华尔街日报等)中选择以优化汇率。客户将被允许在付款之前随时更改发布的费率以链接进行交换，以优化客户的费率。此外，本发明的开账单和收款系统10将允许客户在适当时早期付款或快速付款，从而在账单上请求折扣。客户还可以被允许打印一份包含所有按日期的发票以及所有按日期付款的报告，以便她或他能够查看是否有任何付款缺失或客户未收到所有已发送的发票。当任何付款延迟时客户将能够设置优选的付款提醒方式(文本、电话、传真、电子邮件或信函)。当然，事务所可以对逾期付款做出至少一个或两个强制性的方法。本发明的开账单和收款系统10还将在对客户进行任何呼叫之前自动检查国家“禁止呼叫”列表，并且收款系统10还将在客户的账户上放置警告不欢迎收款电话呼叫。

[0093] 接下来，付款进入本发明的开账单和收款系统18，其中它由收款系统20自动处理。必须用付款进行的第一决定是客户是否具有未结余额，如果是，则自动放置在公司的应收账款或经营账户24中。如果还没有未结余额，付款将被放入客户信托账户或律师的IOLTA账户(律师信托账户利息)，主要用于慈善目的，主要向贫困客户提供慈善法律服务，或者如果客户不是律师或律师事务所22，则可以将付款存入另一个信托账户。对于大多数正常付款，付款将附有发票号，并且付款将适用于在惯常的商业过程中的发票而进入公司的经营账户。对于这种类型的付款(没有账单而是客户付款)的下一步骤，然后通过电子邮件和/或文本26联系开账单或发起合作伙伴，并且询问他或她是否可以立即运行临时账单，使得资金可以尽快存入公司的A/R(应收账款)账户或经营账户24。本发明的系统的开账单和收款系统10然后将在由公司或客户设定的预定天数之后自动地从IOLTA或公司信托账户转移资金，以确保客户有足够的时间查看账单并批准其内容。

[0094] 此外，即使在系统28中没有存档的客户信息，本发明的开账单和收款系统10也将允许进行付款。首先，开账单和收款系统10将检查客户名称匹配，如果匹配，则返回空值(null)，地址、电话号码、电子邮件和任何其他付款数据将被输入到系统中以进行匹配30。如果所有的数据名、地址、电话号码、电子邮件等返回而没有匹配，则将创建一个新的临时客户，但它将缺少开账单合作伙伴或客户发起合作伙伴的名称。然后，该付款将被放在律师事务所的IOLTA账户中，或者被放在非法律公司的客户信托账户中，直到客户的身份可以与账单32相匹配。直到客户与开账单合作伙伴或客户发起合作伙伴相关的所有数据正确匹配，将运行定期报告并通过电子邮件发送给所有合作伙伴34，直到客户声明并正确设置了客户信息账户。

[0095] 图2示出了逾期支付50的流程图。本发明改进的开账单和收款系统10将为超过30天、60天、90天、120天的客户运行定期报告，或者由事务所和开账单合作伙伴52选择的模式。报告应说明逾期数额、收款所做工作(发送催款信函、电话、传真、文本和电子邮件的数量)以及这些努力是否取得任何成功54。在这一点上，开账单或客户发起合作伙伴将能够增加催款努力，或联系客户并询问客户是否支付X金额，合作伙伴将注销Y金额56。或者，可以询问开账单合作伙伴他是否愿意用更多的信函、呼叫、传真、文本和电子邮件58来增加催款努力。最后，开账单合作伙伴将能够自动向客户提供支付计划，其中信用协议将由本发明系统，即开账单和收款系统10自动生成，并且它将被发送给客户，请求支付10、12、18或20个月以使客户60更容易付款。将指示客户将签署的协议连同第一笔付款一起返回以启动协议62。将询问客户是否每月可以从信用卡或借记卡或支票账户中自动扣除付款，或者通过诸如Chase快速支付，贝宝，比特币等64的互联网电子支付服务付款。

[0096] 本发明的开账单和收款系统10还将设有安全级别66，其中开账单或发起合作伙伴将选择事务所或公司的开账单部门是否将不会关于开账单/收款与客户进行联系或与是否关于开账单/收款的客户与客户有一些联系，或者是否开账单部门对客户具有完全访问权限。以这种方式，将针对客户是否是机密的并且不在事务所外部透露，以及什么级别的开账单人员可以联系客户以及通过什么方式(例如，仅仅记账员、工作人员或管理，或仅合作伙伴)，来建立安全级别66。如果开账单合作伙伴将安全级别设置为最小联系或没有联系，则当任何支付逾期时，她或他可能无法个人向客户发送电子邮件或打电话(当系统68提示这样做时)。

[0097] 当然，任何债务的注销56可能需要由管理部门批准，并且定期注销报告也将被发送到管理部门，使得开账单合作伙伴可以被系统适当地监督。此外，将发出GNF报告57，并且只要这些努力不超出书面合同的时效限制，就会进行一些收款努力。开账单和收款系统10将能够区分自由注销、法庭命令注销和用作进一步诱导以支付未付账单的那些注销。以这种方式，本发明的开账单和收款系统可以定期分析哪些支付注销诱导最有可能为事务所或公司产生最优收入。

[0098] 图3示出当为客户100建立客户的在线账户时的流程图。本发明的开账单和收款系统10将针对客户的优选类型的订约信或保留协议联络客户发起合作伙伴或开账单合作伙伴以进行审阅和签署102。系统将允许在客户向下滚动并阅读协议104之后对这些协议进行电子签名。以这种方式，事务所或公司与客户之间的协议可以是完全灵活的并且随着客户的需求随时间变化而容易由开账单合作伙伴或发起合作伙伴更新。例如，客户可以以简单的意愿和信任需求来到事务所。客户对于基本事务工作生成并签署了保留协议。然后，客户可能经历了汽车事故或滑倒并且决定进一步使用公司中的律师106。在客户的在线账户中存储第二协议108，用于对所回收的所有资金中的33％的应急协议。一旦客户已签署该协议，开账单合作伙伴或客户发起合作伙伴可以开始处理此事。

[0099] 图4示出了当有来自客户的到期利息时创建附加分类账的流程图。一般来说，当接收到部分付款时120，本发明的开账单和收款系统10将分析是否存在到期的利息，如果是，则是支付税第一管辖区域122的管辖区域。如果是，则开账单和收款系统124将首先支付或分配税款，然后剩余余额将在分类账上按以下顺序分配到合作伙伴：硬成本，然后软成本，然后专业费用或利润。这将留下包括子部分税132，硬成本134，软成本136和所支付的专业费用138的一个事务所余额128以及用于确定要分割的合伙人利润的另一个一般客户余额130。如果没有利息到期，则应用付款126。

[0100] 图5示出了改进的开账单和收款系统10的一个优选实施例，其具有用于交易日期150或付款的过账日期152的字段。用户可以为了税收、利息计算等目的而与交易日期分开地设置过账日期。开账单和收款系统10还显示用于输入支票号码154或用于信用卡或其他相关过账数据的授权号码的字段。它还显示(公司的)的银行账号156的字段，其中存储了付款，以跟踪付款是否存入事务所的经营账户以支付薪金、支出和供应商，或者是否被放入该公司的信托账户或IOLTA账户中。该表格还显示了支付被过账到的事务所记账系统的内部账号，这是适当分类账158的账户号。还提供了用于公司代码160、货币汇率和类型(例如，加拿大元以及加拿大元与美元的比率(1.2)162的字段。

[0101] 在屏幕截图的标题处，示出了以下图标：保存165，返回或上一屏幕166，退出屏幕168，关闭应用170，视图172，电子邮件173；帮助174和研究176。

[0102] 图6示出了说明用于向发票应用部分付款的改进的开账单和收款系统10的优选实施例的屏幕截图。在该特定附图中示出了以下图标：保存正在输入的支付的保存图标165；进入上一次输入的付款的后退或上一屏幕图标166；向上屏幕图标168；上移图标170；文本支付172图标；电子邮件支付173；帮助图标174；研究互联网图标176；现金折扣到期图标
178；移至列表顶部图标188；在列表中上移一个图标190；在列表中下移一个图标192；移至列表中最后一个图标194。屏幕截图还示出了发票180的多个行项目，用户可以点击这些项目以获得更多细节；为支付184输入的金额和分配了付款的发票186。通过使用电子邮件支付173图标和文本支付图标172，用户可以选择开启这些功能，使得一旦客户已进行付款并已将其输入到开账单和收款系统10，则开账单合伙人或其他律师可以通过文本或电子邮件很快得到通知。

[0103] 图7示出了说明用于将部分付款过账到系统的改进的开账单和收款系统10的优选实施例的屏幕截图。在该特定附图中，用户将点击两个字段：包含条目2,744.00的费用字段196和包含费用43.17的软成本字段198。此外，该图示出了列出182的项目的数量为16个发票，并且输入的付款量184为5,000.00，并且5,000.00被分配186到特定发票。还示出了未分配的值200，显示其值为0.00。

[0104] 图8示出了说明用于对付款过账并打印开账单和付款报告的改进的开账单和收款系统10的优选实施例的屏幕截图。该屏幕截图示出：打印图标202，公司代码字段204，开账单办公室字段206，客户号码字段207，付款人字段208，开账单合作伙伴字段210，事项编号字段212，发票编号字段214和发票日期字段216。在每个字段旁边提供一系列弹出框图标218，从而可以按照其用户的请求显示弹出框或下拉菜单中的进一步信息。还提供搜索字段
220，使得用户可以搜索特定词和短语的所有发票。并且提供打印图标202以用于根据用户的期望运行报告。

[0105] 图9示出了示出用于改进的开账单和收款的改进的开账单和收款系统10的优选实施例的屏幕截图，其中用户已经点击图8的用于开账单合作伙伴210的弹出框图标218并且已经在弹出窗口中显示以下信息：选择或激活字段224，用于选择将能够对如客户号码字段207所示的这个客户的开账单和收款信息有访问权的合作伙伴，以及取消选择或去激活字段226，用于取消选择对开账单和收款信息的访问权，滚动主图标228，滚动到右图标230，打印报告图标232和列表律师222的显示。另外，通过在公司代码字段204中输入号码来选择公司代码并且还选择开账单办公室字段206以选择律师或工作人员组。

[0106] 图10示出说明本发明的改进的开账单和收款系统10的优选实施例的另一个屏幕截图，其中在由用户选择的以下字段中显示信息：公司代码204，客户号码207和付款人208。给定客户可以具有对其账户的不同付款人，或对该客户账户的多个不同的付款人。这通常是保险公司聘请律师、事务所或律师团体来处理其诉讼事项的情况。

[0107] 图11示出了说明本发明的改进的开账单和收款系统10的优选实施例的另一个屏幕截图，其中在列表246中显示所选发票的列表中的信息。在该屏幕截图中还示出以下图标：降序排序图标234，升序排序图标236，过滤字段图标238，总和发票图标240，下载发票图标242和发票报告布局244。系统能够通过点击发票报告布局图标244来产生各种可定制的发票报告。

[0108] 图12示出了说明本发明的改进的开账单和收款系统10的优选实施例的另一屏幕截图，其中显示了开账单和付款报告，其中示出了过滤器图标238，报告布局图标244和行项目列表246，这些是通过选择期望的报告布局和过滤器而创建的。

[0109] 图13示出了说明本发明的改进的开账单和收款系统10的优选实施例的又一个屏幕截图，其中显示了项目定义字段248，用于项目的公司代码204，指定工作的位置的本地办公室字段250以及参与工作的办公室252的货币。

[0110] 图14示出了本发明的改进的开账单和收款系统10的一个优选实施例的附加屏幕截图，其中显示了事项类型字段254，事项类别字段256，本地实践组字段258，事项报告组字段260以及法律领域字段262。事项类型字段254将指示事项是可计费的还是不可计费的，或者系统是否要保持计费，或者是否工作本质上是无偿的(即，对于工作能够得到支付的希望渺茫的贫穷的客户。贫穷的客户是靠政府援助-失业、社会保障、食品券等生存的客户，并处于或低于125％的贫困水平，以及不拥有汽车或家庭或可能被没收担保品的客户)。事项类别字段256将指示计费是按小时计费，固定费用还是固定费率，定制固定费用还是用于所进行的工作的传统固定费用。其他字段将指示该事项是否将在催款通讯和会计报表中显示给客户。

[0111] 图15示出了本发明的改进的开账单和收款系统10的一个优选实施例的附加屏幕截图，其中显示了客户增强选项卡272，其允许用户选择一般数据选项卡270，并从中选择包含以下字段的催款和收款框264：授权用于收款字段266和催款块指示符字段268。如果该事项被授权收款，则其将被放置在自动收款系统中，其以各种预选间隔提醒客户进行支付，例如，10天后发电子邮件，20天后写信，30天后打话要求承诺付款。然后，系统将跟踪未实现的承诺，并且当达到一定数量的未实现承诺时，则该事项可以被发送到信用报告和/或该事务所或另一事务所的诉讼部门。系统还将计算该事项的最后工作日期，以使其不会发送到诉讼，直到法律违规行为的限制期运行后，因此客户不能对抗索赔法律不当行为。

[0112] 图16示出了用于本发明系统的改进的开账单和收款系统10的屏幕截图的另一个附图，示出了项目定义字段248，其将提出客户增强选项卡272，其进而引出输出数据选择选项卡274，输出数据选择选项卡274示出以下字段：开账单语言276，草稿账单格式278，最终账单格式280和客户案例详情字段282，其中系统10将跟踪客户案号和名称。草稿和最终账单格式可以从提供给用户的多个模板中选择，所有这些模板都可以由用户进一步定制。

[0113] 虽然在上面的详细说明中已经参考各个具体的实施例描述了本发明，应当理解的是，在本领域技术人员可以实现除了在本文具体阐述的那些之外的那些实施例的结构和布置上的修改和改动，而且这些修改和改动被视为在本发明的总的范围之内。

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